Conseil en investissements financiers durables
Morbihan
Conseil en Investissements Financiers
Vous avez besoin de conseils pour placer vos économies et les faire fructifier ?
Vous souhaitez investir dans des placements durables et vertueux et effectuer ces opérations par l’intermédiaire d’un conseiller qui a un devoir de transparence quant à sa rémunération et qui connaît les placements orientés « Développement durable » qu’il privilégiera dans sa politique de conseil.
Je vous oriente en fonction de votre profil d’investisseur, de vos connaissances financières, de votre patrimoine personnel et de votre situation fiscale, ainsi que sur la période désirée et vos objectifs de rentabilité de vos placements.
Projet d’achat immobilier, de bien de consommation, versement d’une rente ou d’un capital pour votre retraite, achats de parts de SCPI, etc, Je peux vous orienter vers des investissements écologiques et placements financiers éthiques Je vous préconise des recommandations vers des placements labélisés et reconnus de l’autorité des Marchés Financiers, qui met en avant le rôle des Conseillers en Investissement de l’importance à accorder aux enjeux du Développement Durable et de leur communication envers les épargnants.
A ce titre, vous pourrez me demander d’effectuer des ordres d’achat ou de vente de parts de fonds de placements (OPCVM, etc.).
Concerné depuis des années par les enjeux climatiques et environnementaux, conscient que les rapports humains sont aussi importants que les placements financiers que nous pouvons faire, je suis un conseiller très proche de vous, loyale et qui vous propose des recommandations dans la durée pour faire évoluer votre épargne financière.
Je vous oriente en fonction de votre profil d’investisseur, de vos connaissances financières, de votre patrimoine personnel et de votre situation fiscale, ainsi que sur la période désirée et vos objectifs de rentabilité de vos placements.
Projet d’achat immobilier, de bien de consommation, versement d’une rente ou d’un capital pour votre retraite, achats de parts de SCPI, etc, Je peux vous orienter vers des investissements écologiques et placements financiers éthiques Je vous préconise des recommandations vers des placements labélisés et reconnus de l’autorité des Marchés Financiers, qui met en avant le rôle des Conseillers en Investissement de l’importance à accorder aux enjeux du Développement Durable et de leur communication envers les épargnants.
A ce titre, vous pourrez me demander d’effectuer des ordres d’achat ou de vente de parts de fonds de placements (OPCVM, etc.).
Concerné depuis des années par les enjeux climatiques et environnementaux, conscient que les rapports humains sont aussi importants que les placements financiers que nous pouvons faire, je suis un conseiller très proche de vous, loyale et qui vous propose des recommandations dans la durée pour faire évoluer votre épargne financière.
Conseil en investissement responsable
- Morbihan -
Envie d’investir dans le financement participatif immobilier, investissement crowdfunding, financement participatif projet immobilier, assurance vie responsable et solidaire, assurance vie verte ?
Contactez Francis Pereira Morberto, gérant d’Investinature, dans le Morbihan
Le bilan patrimonial
Une évaluation en amont pour s’appuyer sur une base solide
Nous faisons ensemble une évaluation de vos biens immobiliers, de votre situation fiscale, financière et familiale en toute confidentialité.
Ce bilan va nous permettre d’avoir une vision globale de votre situation financière, afin que je puisse vous conseiller sur les meilleurs placements possibles pour l’évolution de votre patrimoine dans le temps.
Différentes possibilités s’offriront à nous, en tenant compte également de votre profil d’épargnant et d’investisseur et de votre aptitude à accepter du risque ou non pour vos placements.
Quand le bilan est bien établi, nous avons une base solide pour travailler ensemble et rentabiliser votre épargne et vos revenus.
Ce bilan va nous permettre d’avoir une vision globale de votre situation financière, afin que je puisse vous conseiller sur les meilleurs placements possibles pour l’évolution de votre patrimoine dans le temps.
Différentes possibilités s’offriront à nous, en tenant compte également de votre profil d’épargnant et d’investisseur et de votre aptitude à accepter du risque ou non pour vos placements.
Quand le bilan est bien établi, nous avons une base solide pour travailler ensemble et rentabiliser votre épargne et vos revenus.
Francis Pereira Morberto
Conseil en investissements financiers durables en Morbihan
Prêt immobilier ou consommation
De l’élaboration de votre dossier jusqu’à l’obtention de votre prêt
Achat de consommation
Achat d’un bien immobilier
Je vous accompagne pour l’élaboration de votre dossier jusqu’à l’obtention de votre prêt auprès de la banque ou l’organisme qui acceptera de financer votre projet.
Nous remplissons un document qui se nomme DER (Document d’Entrée en relation) afin de formaliser nos échanges. Je vous donne un conseil en tant qu’Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement indépendant et vous propose un choix de contrats disponibles sur le marché en essayant d’obtenir les conditions les plus avantageuses pour vous.
Pour ce faire nous faisons ensemble une étude de votre situation financière et fiscale (marié. e, pacsé. e, célibataire, divorcé. e), qui a une incidence sur les conditions de prêt et la formation du contrat. Je vous informe des frais et de ma rémunération avant la conclusion du contrat de fourniture de service, en toute transparence.
Vous avez la possibilité de bénéficier de conseils pour vos prêts en parallèle des conseils en Investissement Financiers, comme par exemple faire un emprunt dans le but de financer des parts de SCPI (Société Civile de Placements Immobiliers).
Aussi bien dans le cadre de Conseil en Investissements que dans le cadre de l’activité IOBSP, j’accorde une grande importance aux relations humaines pour travailler en toute confiance.
Nous remplissons un document qui se nomme DER (Document d’Entrée en relation) afin de formaliser nos échanges. Je vous donne un conseil en tant qu’Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement indépendant et vous propose un choix de contrats disponibles sur le marché en essayant d’obtenir les conditions les plus avantageuses pour vous.
Pour ce faire nous faisons ensemble une étude de votre situation financière et fiscale (marié. e, pacsé. e, célibataire, divorcé. e), qui a une incidence sur les conditions de prêt et la formation du contrat. Je vous informe des frais et de ma rémunération avant la conclusion du contrat de fourniture de service, en toute transparence.
Vous avez la possibilité de bénéficier de conseils pour vos prêts en parallèle des conseils en Investissement Financiers, comme par exemple faire un emprunt dans le but de financer des parts de SCPI (Société Civile de Placements Immobiliers).
Aussi bien dans le cadre de Conseil en Investissements que dans le cadre de l’activité IOBSP, j’accorde une grande importance aux relations humaines pour travailler en toute confiance.
ORIAS : 22006156
Certification AMF le 7/04/2022